Innholdsfortegnelse:

Hvorfor banken kan blokkere kontotransaksjoner og hva du skal gjøre med det
Hvorfor banken kan blokkere kontotransaksjoner og hva du skal gjøre med det
Anonim

Finansinstitusjonen er forpliktet til å svare på mistenkelige overføringer. Dette hjelper deg med å spare penger fra svindlere.

Hvorfor banken kan blokkere kontotransaksjoner og hva du skal gjøre med det
Hvorfor banken kan blokkere kontotransaksjoner og hva du skal gjøre med det

Hvorfor banken blokkerer driften

Siden 26. september 2018 har endringer i lovene vært i kraft som lar banker blokkere transaksjoner hvis de virker mistenkelige.

Lovverket ble endret for å beskytte penger på kontoer. Hvis banken fikser en tvilsom overføring, må den suspendere den i en periode på inntil to dager.

Dette begrepet gis til finansinstitusjonen for å finne ut av klienten om han overfører penger. Dersom han bekrefter at midlene er overført med hans samtykke, vil driften bli gjenopptatt – og det umiddelbart.

Dersom det ikke kommer tilbakemelding fra klienten, vil pengene fortsatt bli overført, men etter to dager.

Hvilke transaksjoner anses som mistenkelige, regulert av sentralbanken.

1. Hvis overføringen sendes til en svindler

Fra rettshåndhevelsessystemets synspunkt er en bedrager en person som er dømt i henhold til den aktuelle artikkelen. Før det var han bare mistenkt for en forbrytelse, men selv da bare hvis etterforskerne identifiserte faktum om en ulovlig handling, identifiserte angriperen, og så videre.

Derfor, til tross for at en bedrager, som en tyv, må være i fengsel, er alt i virkeligheten mye mer komplisert. I tillegg opererer kriminelle ofte fra fengsel.

Sentralbanken har, i motsetning til etterforskningsmyndighetene, muligheten til å danne en liste over svindlere mye raskere.

En kriminell trenger bare å "lyse opp" dataene sine én gang i en pengeoverføring, der et forsøk på tyveri vil bli etablert, og informasjon om ham vil gå til en spesiell database, som hver bank har tilgang til.

Hvis du prøver å gjennomføre en transaksjon ved å bruke detaljene som er i denne databasen, vil banken vurdere det som mistenkelig og blokkere operasjonen.

2. Hvis du overfører penger fra en enhet som ble brukt av svindlere

Ikke bare inntrengerens data, men også enhetene han brukte kunne «lyses opp». Hvis noen prøvde å overføre penger ulovlig ved hjelp av en bestemt datamaskin eller smarttelefon, ble dette faktum registrert av banken og bekreftet av svindelofferet, så går disse enhetene til en spesiell database.

I dette tilfellet spiller det ingen rolle hvilke detaljer som brukes for overføringen - den samme eller forskjellige, gadgeten er kompromittert, og operasjonen i banken vil bli ansett som mistenkelig.

3. Hvis du gjør noe annerledes enn før

Banken kan ha spørsmål hvis noe i overføringene dine strider mot vanene dine:

  • du har aldri overført store beløp og sender plutselig alle hver krone;
  • du sender flere betalinger til samme mottaker i løpet av kort tid (og du kunne ha foretatt én betaling);
  • du betaler hovedsakelig for kjøp i butikkene til Nizhny Tagil, og i dag er det registrert en operasjon fra Lisboa - så hvis du skal på tur, er det bedre å varsle banken om det;
  • du koblet kortet ditt til en annen smarttelefon eller prøver å foreta en betaling fra en ny bærbar datamaskin.

Hva gjør du hvis banken ber om å bekrefte transaksjonen

1. Sørg for at det er en bank

Anti-svindelloven har skapt nye måter å svindel på. Angripere kan ringe deg og fortelle deg at mistenkelige transaksjoner utføres på din konto eller kort. I forhandlingsprosessen vil de på ulike måter prøve å trekke ut informasjon fra deg, noe som til slutt vil føre til tyveri av penger.

Husk derfor at når du mottar et anrop fra banken, trenger du ikke å si noe informasjon: de har alle dataene. Og koden fra SMS-en eller numrene på baksiden av kortet kan ikke ringes opp til noen i det hele tatt.

Hvis du er i tvil, legg på og ring banken på nummeret som er angitt på baksiden av kortet eller på den offisielle nettsiden.

2. Bekreft operasjonen

Det er to måter å gjøre dette på i loven: en samtale eller en SMS-melding. Følg instruksjonene gitt av bankens ansatte.

Svarer du ikke, blir du stående uten kort i to dager, da det blir sperret. Oversettelsen vil også fryses for denne perioden, så mottakeren kan være misfornøyd.

Vær oppmerksom på hva den ansatte i banken sier. Hvis mottakeren av betalingen er i databasen over svindlere, er det neppe verdt å bekrefte det, selv om du har sendt pengene selv.

Anbefalt:

Hvorfor det ikke er nok tid og energi til de viktigste tingene og hva du skal gjøre med det

Hvorfor det ikke er nok tid og energi til de viktigste tingene og hva du skal gjøre med det

Hastefellen er skyld i at vi stadig utsetter nødvendige saker og vedtak. Vi finner ut hvordan det fungerer og hvordan vi ikke kommer inn i det

"Jeg vil kollapse uten styrke mer enn å spise og drikke." Hvorfor det ikke er nyttårsstemning og hva du skal gjøre med det

"Jeg vil kollapse uten styrke mer enn å spise og drikke." Hvorfor det ikke er nyttårsstemning og hva du skal gjøre med det

Å bringe tilbake nyttårsstemningen er ikke så vanskelig. Noen ganger er det nok å bare puste ut og stoppe ferieløpet. Les mer i artikkelen vår

Hva tap av smak kan snakke om og hva du skal gjøre med det

Hva tap av smak kan snakke om og hva du skal gjøre med det

Tap av smak oppstår hvis reseptorene blir forstyrret eller smakssignalet ikke går gjennom nervene. Vi har samlet alle mulige årsaker

Hvorfor det ikke er noen styrke i det hele tatt under karantene og hva du skal gjøre med det

Hvorfor det ikke er noen styrke i det hele tatt under karantene og hva du skal gjøre med det

Hvis du under stress har absolutt ingen styrke og energi, er dette mest sannsynlig fysiologi, ikke latskap. Vi finner ut hvordan vi skal få dem tilbake

Hva du skal gjøre før droner blir forbudt og hva du skal gjøre etter

Hva du skal gjøre før droner blir forbudt og hva du skal gjøre etter

En lov er i ferd med å tre i kraft, som faktisk vil forby droner som veier mer enn 250 gram. Er dette området interessant? Begynn å lese og handle raskt