Hvordan en individuell gründer kan ta ut penger fra en konto slik at han ikke blir blokkert

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 04:07

For ikke å bli mistenkt for å innløse midler, må du betale med et kort og ikke skynde deg å motta regninger.

Hvorfor kontoer er blokkert

Det er ingen juridiske begrensninger på kontantuttak fra en brukskonto for individuelle gründere. Men bare i teorien. I praksis er gründere forhindret fra å gjøre dette av loven som tar sikte på å bekjempe hvitvasking og terrorisme.

Ifølge advokaten til European Legal Service Pavel Kokorev kan banker blokkere operasjoner som virker ulovlige for dem.

I følge loven kan en individuell gründer, i motsetning til en juridisk enhet, bruke pengene sine på alle behov, inkludert personlige.

På grunn av dette dukker ofte den enkelte gründer opp i kontantuttaksordningen. Du kan inngå en fiktiv avtale med en gründer og overføre penger til kontoen hans. Han vil også ta dem ut i kontanter, som vil være utenfor tilsynssonen til skattetjenesten og rettshåndhevelsesbyråer.

Som et resultat kan disse pengene gå både til å betale lønn i konvolutter og til å kjøpe sprengstoff.

For å forhindre at dette skjer, overvåkes mistenkelige kontotransaksjoner. Nå er banker involvert i kjeden, siden det er lettest for dem å spore opp om noe gikk galt. Eller i hvert fall ikke slik det pleide å være.

Hvis en finansinstitusjon anser operasjonen for å være tvilsom, har den rett til å fryse bevegelsen av midler på kontoen og be om dokumenter fra klienten som kan bekrefte lovligheten. Etter å ikke ha mottatt nødvendige papirer sender banken data om dette til Rosfinmonitoring.

Der vil situasjonen bli analysert på nytt og det tas en beslutning om å inkludere gründeren på "svartelisten". Deretter er dette full av manglende evne til å åpne en konto og motta service ikke bare i banken, der den tvilsomme operasjonen ble avslørt, men også i enhver annen finansinstitusjon.

Hva kan tiltrekke oppmerksomheten til banken

Vær oppmerksom på: Ordlyden "kan tiltrekke" betyr ikke at kontoen din vil bli blokkert hvis du gjør noe av det ovenfor. Men advokater anbefaler å unngå slike situasjoner hvis du ikke vil kaste bort tid på å krangle med banken.

Du tar ut et urimelig stort beløp

Du er en gründer som leverer små tjenester og som følgelig får lite penger for dem. Plutselig begynner beløp som tilsvarer budsjettet til en liten øystat å strømme inn på kontoen din, og du tar dem umiddelbart av og legger dem et sted.

Konstantin Bobrov Direktør for den juridiske tjenesten "United Center for Defense"

Overføring og uttak av et stort beløp, når det gjelder størrelse som ikke står i forhold til aktivitetene til den enkelte gründer, vil føre til mistanke hos skattemyndighetene. Dette er best å unngå.

I den mest høyprofilerte saken, som bekreftet denne praksisen, dukket tallet på 56 millioner opp. Dette er nøyaktig hvor mye gründeren mottok fra kundeselskapet og prøvde å skyte alt på en gang. Samtidig hadde det aldri vært kreditert så store beløp på kontoen tidligere, så banken anså operasjonen som mistenkelig, og retten støttet den.

Du tar ut penger umiddelbart etter mottak

Hvis du tar ut kontanter innen tre til fem dager etter mottak, er dette mistenkelig. Dette fremgår av anbefalingene fra sentralbanken. Operasjonen ser tvilsom ut fordi hastverket er uforståelig. Banken vil kanskje sjekke hvor pengene kommer fra og hva du gjør med dem – kanskje du gir dem til den som hvitvasker inntektene gjennom deg?

Men dette betyr slett ikke at du på alle mulige måter skal unngå å ta ut penger på overføringsdagen. Vi snakker spesifikt om situasjoner når du utfører slike operasjoner hele tiden.

Konstantin Bobrov Direktør for den juridiske tjenesten "United Center for Defense"

Du tar ut penger i et beløp på litt mindre enn 600 tusen rubler

I følge loven er banker pålagt å kontrollere visse transaksjoner på over 600 tusen rubler. Derfor mener Sentralbanken at regelmessig uttak av beløp nær dette, men ikke overstiger det, er grunn til å være forsiktig.

Du betaler ingenting fra kontoen din

Et bankkort er et praktisk betalingsinstrument, så det ser rart ut hvis en gründerkonto kun brukes til å ta ut penger.

Hva skal man gjøre for ikke å bli mistenkt

Ikke ta ut alle pengene

Hvis det ikke er et presserende behov for å trekke hele beløpet fra kontoen i sin helhet, ikke gjør det. La minst en del av de krediterte midlene forbli på kontoen.

Vent 5 dager etter at midlene er kreditert

Siden sentralbanken anser uttak innen tre til fem dager som mistenkelige, er det bedre å ikke ta risiko og ikke ta ut penger i denne perioden.

Betal fra kontoen din

Kortet kan knyttes til en individuell entreprenørs konto. Bruk penger direkte, for som gründer kan du kjøpe med disse midlene og materialer til produksjon, og produkter for familien.

Hvis du tar ut penger for å sette dem på kortet til en annen bank, fordi du har en lønnsom cashback eller renter på saldoen, hold kvitteringer for å sette inn penger gjennom en minibank, og ideelt sett for utgifter fra den kontoen (i det minste for store).).

Ta vare på dokumenter som bekrefter utgifter

La oss si at du leide flere dager på rad for 599 tusen rubler for å kjøpe en bil til deg selv, din kone, far og andre fetter - du har rett. Men du må bevise at du tok pengene til bilforretningen, og ikke til utviklerne av atomvåpen.

Pavel Kokorev Advokat for European Legal Service

Selv om det ikke er nødvendig å redegjøre for de uttatte pengene i henhold til loven, må du ha støttedokumenter dersom banken blokkerer operasjonen.

Samarbeide med banken

Hvis banken har spørsmål, ikke overse dem. Jo tidligere du gir dokumenter som forklarer bevegelsen av midler, jo større sjanse har du for å løse problemet.