Investering i gull: hva du skal gjøre for å bli rik

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 04:07

La oss se på fordelene og ulempene ved seks måter å investere i edelt metall på.

Er det verdt å investere i gull

Å investere i gull er en konservativ måte å investere penger på. På lang sikt stiger dette edle metallet vanligvis i verdi. Dette kan sees i grafen over endringer i kostnadene for ett gram raffinert gull, som er satt sammen i henhold til sentralbankens data for 2008–2020.

Det bør imidlertid tas i betraktning at diagrammet gjenspeiler dynamikken i rubler, mens i dollar vil bildet være noe annerledes. Fordi prisen på gull i rubler kan stige, men en samtidig endring i valutakursen kan radikalt endre situasjonen, både ved å øke inntekten og redusere den til ingenting.

Det er også viktig å forstå at ved investering i gull snakker vi ikke om fem til syv år, men om tiår. Eksplosiv vekst, spesielt på kort sikt, kan man vanligvis ikke regne med.

Gull regnes som en defensiv eiendel som tar sikte på å redusere den totale porteføljevolatiliteten. Men ikke forvent garantert inntekt. Gull er en eiendel som ikke genererer fortjeneste, så du kan kun tjene penger på det hvis prisen endres. Dermed er det en risiko for at kursene går ned og du må se tap i denne posisjonen i flere år.

Evgeny Marchenko Direktør for E. M. FINANCE

Ifølge Stanislav Duzhinsky, en analytiker i Home Credit Bank, er gull tradisjonelt sett en defensiv eiendel, hvis etterspørsel og verdi vokser i perioder hvor markedet er i uro. Resten av tiden foretrekker investorer andre instrumenter.

For eksempel, i februar 2020 kostet en troy unse (31,1 gram) rundt 1600 dollar. Etter det, på bakgrunn av koronaviruspandemien og ustabiliteten i det globale finansmarkedet forårsaket av den, vokste gullprisen i flere måneder til den nådde en topp i august - 2 070 dollar per unse.

Derfor, styrt av regelen "kjøp lavt, selg høyt", er det fornuftig å investere i gull i perioder hvor markedene er relativt rolige for å selge det i ustabile tider.

Stanislav Duzhinsky

I nær fremtid, som eksperten bemerker, når den globale økonomien kommer seg, kan det forventes en ytterligere nedgang i gullverdien, så nå er ikke den beste tiden for en slik investering.

Likevel er kjøp av gull et perfekt egnet alternativ for å balansere en investeringsportefølje for de som bygger den på lang sikt. Dette kan være en del av 5-15 % av porteføljen.

Hva investeringer i gull kan være

Gullbarrer

Dette er den mest åpenbare måten når det gjelder å investere i gull. Du kjøper bokstavelig talt ingots - gule murstein kjent for mange fra eventyrfilmer.

Hvor kan man kjøpe

Gullbarrer kan kjøpes i bankfilialer, spesialiserte selskaper eller privatpersoner. Det siste må gjøres med ekstrem forsiktighet. Hvis du bestemmer deg, bør en ekspert sjekke gullet for autentisitet. Det ville også vært fint å få et sertifikat som bekrefter opprinnelsen til barren, og dokumenter som bekrefter kjøpet.

Fordeler med gullbarrer

• Dette er et taktil investeringsalternativ. Verdipapirer på en meglerkonto er virtuelle, og du kan trykke på gullbaren for å være sikker på at du har den.
• Inngangsterskelen er ganske lav. Barer kommer i størrelser fra ett gram, så bokstavelig talt alle har råd til å kjøpe gull.

Ulemper med gullbarrer

• Ingots må oppbevares et sted. Du kan selvfølgelig legge dem på nattbordet hjemme og glemme dem. Men man bør huske på at unøyaktig lagring risikerer å redusere gullverdien. Så det er bedre å beholde alle etiketter og dokumenter for å selge det senere til en rimelig pris. Derfor oppbevarer mange edle metaller i en bankboks, og dette koster penger.
• Når du kjøper gull, må du betale 20 % merverdiavgift - bokstavelig talt overbetale disse pengene utover den reelle prisen.
• Ingots kan bli stjålet.
• Forskjellen mellom kostnadene ved kjøp og salg er ganske stor. Her er for eksempel kursen for begynnelsen av mars 2021, som ble tilbudt av Sberbank.

Er det verdt å investere

Ifølge Igor Fainman, en ekspert på personlig økonomi og investeringsforvaltning, er dette på grunn av moms og tilleggskostnader knyttet til kjøp og lagring av gullbarrer ikke det mest lønnsomme alternativet.

Hvor mye trenger gull for å stige i pris for å møte dine forventninger? For det meste investerer veldig velstående mennesker i fysisk bullion, som har råd til å ikke telle lønnsomheten deres, men som bare er opptatt av å spare milliarder.

Igor Faynman

Depersonalized metal account (OMS)

Dette er en variant av en bankkonto, bare det er ikke rubler eller dollar på den, men virtuelt gull du kjøper. Følgelig vil inntekten din avhenge av prissvingninger.

Hvor å åpne

Banker er engasjert i dette, og hele prosedyren som helhet skiller seg lite fra å åpne en vanlig konto.

Fordelene med obligatorisk medisinsk forsikring

• Ingen moms.
• Du trenger ikke bekymre deg for å lagre gull.
• Enkel kontoåpningsprosedyre.
• Du trenger ikke lete etter en kjøper for bullion - du selger bare det virtuelle gullet til banken og samler inn pengene til valutakursen.

Ulemper med obligatorisk medisinsk forsikring

• Dette er virtuelt gull som ikke er sikkerhetskopiert av fysisk gull. Hvis noe skjer, kan du ikke bare plukke opp barene dine og dra.
• Depersonaliserte metallkontoer er ikke beskyttet av innskuddsforsikringsbyrået. Hvis banken får problemer, vil du tape penger.
• OMS har en bankprovisjon, som du uansett må betale - det spiller ingen rolle om du har fått inntekt eller ikke.
• Det er en konkret forskjell mellom kjøps- og salgsprisen. Her er for eksempel hva Sberbank tilbød 9. mars 2021.

Er det verdt å investere

Hvis vi veier fordeler og ulemper, viser det seg at dette er det enkleste alternativet for å investere i gull, men langt fra det mest lønnsomme resultatet.

Gylne mynter

Alt her er klart av navnet - dette er mynter som er laget av gull. De er investeringer og minneverdige. De første er en slik ekvivalent av en ingot, og i dette tilfellet betyr vekten. Sistnevnte kan allerede være av samleverdi, det vil si at de i noen situasjoner kan selges til mye dyrere verdi etter vekt. Men prosedyren vil være noe mer komplisert - du må se etter numismatikere som er interessert i mynter.

Hvor kan man kjøpe

I banker, spesialiserte organisasjoner eller med hender. For ikke å bli et offer for svindlere, er det bedre å involvere en ekspert når du har å gjøre med enkeltpersoner.

Fordeler med gullmynter

• Som bullion kan du ta på dem og forstå hva pengene brukes på.
• Hvis du forventer å selge dem om flere tiår, kan du øke investeringen betraktelig.
• Ved kjøp av investeringsmynter trenger du ikke betale moms.

Ulemper med gullmynter

• Ved kjøp av samlemynter må du betale moms.
• Samlemynter er ikke lett å selge.
• Mynter må oppbevares et trygt sted, og svært forsiktig. Skader kan redusere kostnadene deres betydelig.

Er det verdt å investere

Å investere i mynter er bare verdt å investere i hvis du er villig til det i svært lang tid. Det er lettere å investere i investeringsmynter, men samlemynter kan potensielt gi mer fortjeneste. Men samtidig er det nødvendig å kjøpe akkurat de som vil være etterspurt av numismatikere i flere tiår. Så du må være klar til å dykke inn i emnet.

Gull ETF

En ETF er et børshandlet investeringsfond som kan kjøpes på en børs. ETF-porteføljen dannes uten din deltakelse, men du kan kjøpe deg en brikke og bli medeier i den. I gullfond er porteføljen dannet ved hjelp av et fysisk edelt metall. Aksjekursen dupliserer følgelig endringer i gullprisen.

Hvor kan jeg kjøpe

ETF-aksjer kjøpes på aksjemarkedet. Dette vil kreve en meglerkonto eller individuell investeringskonto.

De mest kjente globale fondene er SPDR Gold Shares (GLD) og iShares Gold Trust (IAU). De eier begge fysisk ekte gull. I Russland, for eksempel, er det en FinEx Physically Gold ETF (FXGD). Siden januar 2021 har den vært lagret i gullbarrer. Det er også VTB - Gullfond. Bytt”(VTBG). Inntil nylig var den underliggende eiendelen de allerede kjente SPDR Gold Shares, og siden november 2020 er dette gull med fysisk lagring.

Stanislav Magera finansiell rådgiver

Fordeler med en gull-ETF

• Bare invester, ingen grunn til å bekymre deg for lagring.
• ETFer omsettes på aksjemarkedene som vanlige verdipapirer, noe som betyr at de er enkle å ikke bare kjøpe, men også selge.

Ulemper med en gull-ETF

• Det kreves å åpne en meglerkonto eller individuell investeringskonto. Megleren vil ta en provisjon for dette.
• Fondet tar også en provisjon for å administrere ETF.

Er det verdt å investere

Ifølge Igor Fainman kan man ikke regne med en fast inntekt fra slike investeringer. Men det er en mulighet til å beskytte sparepengene sine mot inflasjon og motta inntekter når verdien av gull stiger.

Gyldent aksjefond

Betydningen av et gjensidig investeringsfond (MIF) er nøyaktig den samme som en ETF. Forvaltningsselskapet danner en portefølje ved å kjøpe gull i den, og du kan kjøpe en andel i et aksjefond og bli medeier i det.

Fordeler og ulemper ligner på ETF-er. Med mindre du må åpne en meglerkonto, og provisjonen må betales til forvaltningsselskapet.

Gullgruveaksjer

Ved å kjøpe slike verdipapirer investerer du ikke direkte i gull. Snarere forventer du at gruvearbeiderne vil lykkes økonomisk. Aksjekursen er imidlertid i stor grad avhengig av prisen på gull.

Hvor kan jeg kjøpe

Som alle andre aksjer, på børsene. De største selskapene er Polyus, Polymetal og Seligdar. Aksjene deres er tilgjengelige på Moskva-børsen.

Fordeler med å kjøpe aksjer i gullgruveselskaper

• Det er lett å investere penger, mekanismen er klar.
• Hvis et selskap betaler utbytte, kan du regne med det.

Ulemper med å kjøpe aksjer i gullgruveselskaper

Du må åpne en meglerkonto eller individuell investeringskonto. Megleren vil ta en provisjon for dette

Er det verdt å investere

Ifølge Stanislav Magera kan investeringer i gullgruvevirksomheten gi inntekter. Men det er ytterligere nedsiderisikoer for aksjer som stammer fra problemene til virksomheten selv, selv om gullprisen er ok.

Det som ikke kan betraktes som en investering i gull

Gullsmykker

Å kjøpe smykker er ikke en investering i det hele tatt.

Prisen inkluderer arbeidet til en gullsmed, som noen ganger når 80% av kostnadene for produktet. Og de vil kjøpe dem fra deg til en pris per gram. Så øredobber og armbånd bør kjøpes ikke for å bevare kapital, men for sjelen.

Igor Faynman

Unntaket kan være sjeldne samlesmykker, men du finner dem ikke i en vanlig smykkebutikk.

Opsjoner og Futures

Disse derivatene har lite med investering i gull å gjøre. Snarere snakker vi om spekulasjoner knyttet til prisen på dette edle metallet. På grunn av dette kan de gi økt lønnsomhet, men risiko innebærer også økt.

Disse verktøyene er kun egnet for erfarne investorer. Hvis du akkurat har begynt å investere og noen tilbyr deg ett av disse alternativene, bør du studere problemet så nøye som mulig før du samtykker.