Hva er ETF og hvordan tjene penger på det

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 04:07

Dette finansielle instrumentet lar deg motta inntekter ved å kjøpe en del av en allerede dannet portefølje i stedet for separate aksjer.

Hva er ETF

Forkortelsen ETF kommer fra det engelske børshandlede fondet, som betyr «børsomsatt fond», eller børshandlet investeringsfond.

Hvis du har lest noe om investering før, har du sannsynligvis kommet over noen råd for å diversifisere porteføljen din. Dette betyr at du må investere i aksjene til flere selskaper. Hvis en går konkurs, vil du ha håp for de andre.

ETF er en portefølje av verdipapirer som allerede er dannet av noen. Ved å investere i det kjøper du ikke spesifikke aksjer, men en andel i denne porteføljen. Det er faktisk blitt eier av alle aksjene i fondet, om enn ikke bare.

Det er relevant å sammenligne å investere i en ETF med å lage salater. Du kan kutte mat til Olivier-bassenget lenge og hardnakket, eller du kan kjøpe retten ferdig. ETF er allerede en slik ferdig "investeringssalat". En hyggelig forskjell fra en kjøpt Olivier er at prisen på en ETF er praktisk talt den samme som prisen på komponentene.

Mikhail Korolyuk Leder av Trust Management Department i IFC Solid JSC

I hovedsak ligner en ETF på et gjensidig investeringsfond (MIF), der du kan kjøpe deler av en portefølje på samme måte. Men når det gjelder et aksjefond, kjøper du akkurat andelen og gjør det gjennom forvaltningsselskapet. ETF-enheter er aksjer og handles på en børs gjennom meglerhus eller individuelle investeringskontoer (IIS). Så, i motsetning til aksjefond, kan ETFer kjøpes når som helst.

ETF handles som en ordinær aksje, kursene fra begynnelsen av handelsøkten endres hvert sekund. Noen ganger utbetales ETFer et mindre utbytte.

Oleg Bogdanov hovedanalytiker hos QBF

Følgelig tjener de penger på ETF-er på samme måte som på vanlige aksjer: de kjøper billigere og selger dyrere, eller mottar utbytte. Sistnevnte betaler vanligvis ut amerikanske ETFer. I andre tilfeller må du lese fondets policy nøye for å forstå hva du kan søke om.

Hva bestemmer strukturen til ETF

Ifølge Oleg Bogdanov er ETF-er ofte fokusert på en bestemt sektor av børsmarkedet. For eksempel er industrifond rettet mot bank-, teknologi- eller detaljhandelssegmentet, mens råvarefond er rettet mot områder knyttet til olje, gull og gass.

Så er det ETFer som fokuserer på aksjeindekser. En indeks er en samling av selskaper hvis verdipapirer anses som de mest verdifulle av skaperen. Følgelig er en indeks-ETF en portefølje der aksjene til disse selskapene faller. For eksempel er det mest populære av disse SPDR S&P 500-fondet, som er basert på den amerikanske S&P 500-indeksen.

Du kan finne ut strukturen til ETF når som helst, i motsetning til det samme aksjefondet, som det annonseres for en gang i kvartalet.

Hva er fordelene med ETFer

Enkelhet

Hvis du vil bygge din portefølje av aksjer, må du holde styr på mange verdipapirer for å finne ut hvilke som er verdt å forholde seg til. Dessuten vil saken ikke være begrenset bare til kjøpet, fordi det vil være nødvendig å følge prisene på en eller annen måte, for å tenke hva når du skal kjøpe og hva du skal selge.

Selvfølgelig, som med ethvert finansielt instrument, er det i tilfelle av ETFer verdt å lære mer om verdipapirer og analysere porteføljestrukturen. Men de samler og balanserer det for deg. Du må bare bruke kunnskapen din til å velge en god ETF.

Lav inngangsterskel

I teorien kan du selv ta hvilken som helst indeks og kjøpe aksjer på den. I praksis krever dette mye penger, fordi verdipapirer ikke er billige og prisen på emisjonen når flere millioner.

Men nesten alle har råd til en del av en portefølje av slike aksjer. For eksempel vil en FXUS-aksje, en FinEx ETF som følger Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, koste 5200 rubler.

Mindre risiko

For eksempel, hvis du personlig kjøper obligasjoner fra tre selskaper, investerer likt i dem, og en av dem går konkurs, vil du miste en tredjedel av kapitalen din. I en ETF dannet av obligasjoner er det flere utstedere - og mislighold av en av dem vil helt klart ikke gjøre susen.

Det er viktig å ikke forveksle begrepene «mindre risiko» og «ingen risiko», for det er alltid risiko.

Porteføljegjennomsiktighet

Du kan se hva den består av når som helst.

Hva er risikoen ved ETF

Mikhail Korolyuk bemerker at i det store og hele er den største og eneste faren ved ETFer nøyaktig den samme som enhver investeringsbeslutning: den kan vise seg å være feil innen den avsatte tiden. Gull, euroobligasjoner og aksjer i oljeselskaper – alt kan bli billigere.

En annen ulempe med ETFer er at de kun dekker de vanligste investeringsideene. For eksempel vil du ikke kunne kjøpe ETF-er fra russiske dataspillprodusenter, fordi dette er et uopplagt sett med verdipapirer og ingen danner det.

Det tilgjengelige utvalget er imidlertid ganske nok for mange investorer, inkludert profesjonelle, som ikke nøler med å skaffe slike eiendeler i porteføljene sine.

Mikhail Korolyuk

Hva du skal se etter når du velger en ETF

Porteføljestruktur

Selvfølgelig vil du at ETFen skal samles inn fra ingenting. Fondet som helhet bærer samme risiko som instrumentene det inkluderer.

Men det er også viktig at innholdet samsvarer med perioden du skal investere for. Hvis du for eksempel planlegger å ta ut penger om tre år, er det mer lønnsomt å investere i en obligasjonsportefølje. De er mer stabile, så sjansene for å vinne fra en slik avtale er høyere. Hvis du planlegger å investere over lengre tid, er det fornuftig å investere i aksjer. Prisen deres kan svinge mer dramatisk, men på lang sikt viser de mer lønnsomhet.

Utbytte

De kan være et fint tillegg til inntekten din. På den annen side, hvis fondet investerer alle betalinger fra verdipapirene som inngår i det i veksten av porteføljen, kan dette også være fornuftig. Her bør du velge det som er viktigst for deg.

Provisjonsstørrelse

Det er åpenbart at leverandørselskapet - arrangøren av fondet er engasjert i porteføljedannelse og -forvaltning ikke på veldedig basis og tar en provisjon for formidlingen.

Som regel er den ikke høy, den belastes automatisk hver dag. Størrelsen på kommisjonen i den russiske føderasjonen er i gjennomsnitt omtrent 1%. Det er fond i verden selv med null provisjon.

Evgeny Marchenko Direktør for E. M. FINANCE

Replikeringsmetode

Replikering er hvordan penger forvaltes i ETFer. Det kan være fysisk og syntetisk. I det første tilfellet investeres penger direkte i aksjer eller andre eiendeler, i det andre - i finansielle derivater, som futures eller opsjoner.

Blant edelmetallfond er syntetiske ETF-er populære, som ikke investerer kundenes midler direkte i gull, men kun i derivater, og prøver å gjenta prisbevegelsen. Risikoen for slike produkter er mye høyere.

Evgeny Marchenko

Fondsvolum

Det vil si beløpet som forvaltes av ETF.

Jo større fondet er, jo mindre lønnsomt er det, men denne lønnsomheten er mer stabil. Den optimale størrelsen under forvaltning er $ 100-300 millioner.

Olga Komarovskaya Leder for rettssaker, IP Patent Bureau

Hvordan investere i ETF

For å kjøpe aksjer i et fond må du åpne en meglerkonto eller individuell investeringskonto. Dette gjøres gjennom en megler. Hvordan du velger det og hva du skal se etter er beskrevet i detalj i materialet på IIS.