Hvorfor bli en kvalifisert investor

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 04:07

Et bredt felt for investeringer er tilgjengelig for dem, men det kan være mitt.

Hvordan en kvalifisert investor skiller seg fra en ukvalifisert investor

En kvalifisert investor er en spesiell kategori av finansmarkedsaktører som har bevist sin kunnskap og erfaring. Denne juridiske statusen er gitt til finansselskaper, offentlige etater og noen personer. Med den kan de investere i alle investeringsinstrumenter, ettersom de forstår hva de gjør, og derfor selv er ansvarlige for risikable satsinger.

Som standard anses en investor som ukvalifisert. Det kan bare investeres i henhold til den føderale loven av 11. juni 2021 nr. 192-FZ "On Amendments to Certain Legislative Acts of the Russian Federation" i relativt pålitelige og enkle verdipapirer:

• aksjer i russiske selskaper som har blitt tatt opp til handel på børser;
• statsobligasjoner i Russland og andre land i den eurasiske økonomiske union, medlemsland i Den europeiske union, Irland og Storbritannia;
• bedriftsobligasjoner fra firmaer med høy investeringsvurdering fra de samme landene;
• aksjer i åpne, børsomsatte og lukkede investeringsfond.

I 2020 kom om lag 4,5 millioner nye investorer til russiske børser, beregnet sentralbanken. Dette er halvparten av alle investorer i Russland. Her er regulatorens ledelse og besluttet at lekfolk må beskyttes enda mer mot komplekse og risikofylte verktøy.

Derfor vil Russland fra 1. oktober 2021 ha to typer ikke-profesjonelle investorer: «ukvalifisert spesielt beskyttet» og «ukvalifisert ledig». Førstnevnte vil kun kunne investere i instrumenter fra listen ovenfor. Sistnevnte vil måtte gjennomgå spesiell testing, hvis standarder fortsatt er under utvikling. Belønningen er tillatelse til å investere i risikable, men potensielt mer lønnsomme instrumenter, nemlig: futures, aksjer i utenlandske selskaper utenfor S&P 500-indeksen og obligasjoner fra andre land.

Hvorfor trenger du status som en kvalifisert investor

Private investorer får denne statusen føderal lov nr. 39-FZ av 22. april 1996 (som endret 11. juni 2021) "På verdipapirmarkedet" for pengenes skyld: investeringene som er tilgjengelige for dem kan gi mer profitt enn verdipapirene av store selskaper. På den annen side forstår og aksepterer kvalifiserte investorer at de har stor risiko og kan stå uten investeringer i det hele tatt.

Det spesifikke settet med verdipapirer avhenger av megleren, men som regel er disse:

• Aksjer og obligasjoner til utenlandske selskaper som ikke er inkludert i S&P 500-aksjeindeksen og omsettes på utenlandske børser: amerikanske, britiske, tyske, Hong Kong og andre.
• Utenlandske derivater: futures, opsjoner og forwards på aksjer, obligasjoner, valutaer og indekser.
• ETFer på utenlandsk børs fra ethvert forvaltningsselskap.
• (lån i utenlandsk valuta) av firmaer og stater som omsettes både på børser og på over-the-counter-markedet.
• Andeler av investerings-, venture- og hedgefond.

Hva som kreves for å bli en kvalifisert investor

For å oppnå 1. føderal lov nr. 39-FZ av 22. april 1996 (som endret 11. juni 2021) "On the Securities Market"

2. Forordning fra Bank of Russia datert 29. april 2015 nr. 3629-U "Om anerkjennelse av personer som kvalifiserte investorer og prosedyren for å opprettholde registeret over personer som er anerkjent som kvalifiserte investorer" denne statusen, må juridiske personer arbeide med finansielle markeder eller har en kapital på 200 millioner rubler eller mer. Oftest inkluderer de kvalifiserte investerings- og pensjonsfond, forsikringsselskaper, banker, internasjonale finansorganisasjoner og noen russiske avdelinger.

En person anerkjenner forordningen til Bank of Russia datert 29. april 2015 nr.nr. 3629-U "Om anerkjennelse av personer som kvalifiserte investorer og prosedyren for å føre registeret over personer anerkjent som kvalifiserte investorer" av en kvalifisert investor, meglere eller kommersielle banker. De vurderer en person i henhold til kravlisten, som er beskrevet i loven. Det er nok for en investor å oppfylle ett av kriteriene.

Ha det nødvendige beløpet

Investoren må bekrefte at han har minst 6 millioner rubler investert i visse eiendeler:

• enhver valuta på kontoer hos russiske og utenlandske banker;
• edle metaller på ikke-allokerte metallkontoer;
• aksjer, obligasjoner og andeler av investeringsfond, inkludert de som er overført til trust management;
• futures, opsjoner og andre derivatmarkedsinstrumenter.

Verdipapirer fra utenlandske meglere, eiendom, biler, samt penger på kredittkort og kontoer til juridiske personer tas ikke i betraktning.

Handle mye i finansmarkedet

Verdipapir- og derivattransaksjoner de siste fire kvartalene telles. En investor må handle for minst seks millioner rubler, lukke minst 40 transaksjoner og gjennomføre dem minst en gang i måneden.

Få en økonomisk utdanning, sertifikat eller sertifikat

Hvis en investor har mottatt høyere utdanning innen økonomi, er en slik person umiddelbart klar til å bli anerkjent som kvalifisert. Loven definerer ikke spesifikke opplæringsprogrammer, så meglere bestemmer selv hva de skal vurdere som en passende spesialitet. Men det er viktig at universitetet også har rett til å sertifisere fagfolk i verdipapirmarkedet. Nå kan bare fire institusjoner gjøre dette: MFC Training Center, Samara University of Economics, Ural Institute of the Stock Market og Russian University of Economics.

Et annet alternativ er å studere selv, bestå eksamener og få et sertifikat fra en finansmarkedsspesialist, revisor eller forsikringsaktuar (ekspert på finansiell sikkerhet og risiko) eller et sertifikat fra Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) eller Financial Risk Manager (FRM) …

Arbeid i en finansinstitusjon

Bare arbeid som er direkte relatert til finansmarkedene vurderes: du må foreta transaksjoner med verdipapirer eller derivater, administrere risiko, engasjere seg i analyser eller i det minste utarbeide anbefalinger for handelsmenn.

Hvis organisasjonen i seg selv anses som en kvalifisert investor, er to års arbeidserfaring nok for en person. Hvis ikke, trengs tre år.

Hvordan registrere statusen til en kvalifisert investor på riktig måte

Det er ikke noe enhetlig statlig register over kvalifiserte investorer i Russland. Hver megler eller forvaltningsselskap opprettholder sin egen Bank of Russia-forordning nr. 3629-U datert 29. april 2015 "Om anerkjennelse av personer som kvalifiserte investorer og prosedyren for å opprettholde registeret over personer som er anerkjent som kvalifiserte investorer". gå gjennom hele prosedyren igjen.

Dette er delvis grunnen til at det er mange tilbud på Internett for å oppnå status som en kvalifisert investor til en lav pris: ved å bruke falske inntektsbevis, handelsvolum eller arbeidserfaring. Det er bedre å ikke gå med på dette, fordi sentralbanken med jevne mellomrom sjekker registrene over selskaper.

Hvis en forfalskning blir oppdaget, vil investoren i beste fall umiddelbart bli blokkert med alle eiendelene. I verste fall kan du bli saksøkt for dokumentforfalskning og bedrageri.

Hvert selskap har sine egne regler for gjennomføring av juridiske prosedyrer, noen ganger strengere enn loven krever. Derfor kan spesifikke handlinger variere, men den generelle essensen er som følger.

Forbered dokumenter

Selskapet vil be om bekreftelse på at investoren er kvalifisert for kvalifisert status. Det er fornuftig å samle inn støttedokumenter på forhånd:

• Kontoutskrifter og forvaltningsselskapsrapporter bekrefter at det er seks millioner.
• Uttalelse om transaksjoner for fire kvartaler fra megler - vis omsetning og antall transaksjoner.
• Diplom, videregående vitnemål eller fagbrev - for å bekrefte utdanning.
• En kopi av en arbeidsbok eller kontrakt - for å bekrefte arbeidserfaring.

Deretter må du komme til kontoret til en bank eller megler, signere en søknad og sende inn de nødvendige dokumentene. Noen ganger kan de sendes på e-post eller rekommandert post. Det er bedre å sjekke formalitetene med den spesifikke organisasjonen.

Fyll ut en søknad

Søknadsskjemaet varierer også, men inneholder i det minste personopplysninger og støttedokumenter. Hyppige gjenstander i tillegg til dem:

• Instrumenter som status er utstedt for. Investoren kan velge om han vil bli kvalifisert for verdipapirer, futures og opsjoner, eller begge deler.
• Aksepterer økt risiko. En person vil kunne investere i instrumenter som det er mulig å faktisk tape all kapital på.
• Avslag på å betale føderal lov nr. 46-FZ av 5. mars 1999 "Om beskyttelse av rettigheter og juridiske interesser for investorer i verdipapirmarkedet" fra kompensasjonsfondet. Det er et statsforetak som hjelper investorer og aksjonærer i konkursrammede selskaper – men kun enkeltpersoner.

Send dokumenter til megler

Lederne på siden av megleren eller banken vil gjøre resten selv: de vil sjekke dokumentene og søknaden, be om tilleggsinformasjon og legge til investorens data til listen over kvalifiserte.

Her er det viktig å tenke på at du må gå gjennom identifikasjon: enten på bedriftens kontor med pass, eller ved hjelp av elektronisk signatur.

Hva er verdt å huske

1. En kvalifisert investor er en kategori av finansmarkedsaktører som har bekreftet sin kunnskap og erfaring. Dette er den juridiske statusen som mennesker og enkelte organisasjoner får.
2. En ukvalifisert investor kan investere i en begrenset liste over eiendeler, en kvalifisert investor i alt.
3. Verktøyene som er tilgjengelige for kvalifiserte investorer kan både gi høy avkastning og ødelegge all kapital.
4. Kvalifiserte investorer kan være personer med økonomisk utdanning, passende arbeidserfaring, et stort volum av transaksjoner på markedet eller kapital fra 6 millioner rubler.
5. Statusen til en kvalifisert investor tildeles av banker og meglere selv, så prosedyren og kravene er forskjellige for alle.